ΤΟ ΚΑΝΟΝΙΣΤΙΚΟ ΠΛΑΙΣΙΟ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΤΩΝ ΤΡΑΠΕΖΩΝ

ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΑ | XXV 14.3.3. Δάνεια κυμαινόμενου επιτοκίου ή με ρήτρα ξένου συναλλάγματος ................................................................................................................................. 344 14.3.4. Το δικαίωμα πρόωρης αποπληρωμής .................................................................................. 344 14.4. Πρόσθετη βιβλιογραφία ......................................................................................................... 345 ΚΕΦΑΛΑΙΟ 15 ΑΠΟΤΡΟΠΗ ΝΟΜΙΜΟΠΟΙΗΣΗΣ ΕΣΟΔΩΝ ΑΠΟ ΕΓΚΛΗΜΑΤΙΚΕΣ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΕΣ ΚΑΙ ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗΣ ΤΗΣ ΤΡΟΜΟΚΡΑΤΙΑΣ (ΞΕΠΛΥΜΑ ΧΡΗΜΑΤΟΣ) 15.1. Εγκληματικές δραστηριότητες και ξέπλυμα χρήματος ............................... 348 15.2. Φάσεις ξεπλύματος χρήματος ........................................................................................... 351 15.2.1. Φάση τοποθέτησης ........................................................................................................................ 351 15.2.2. Φάση διαστρωμάτωσης ............................................................................................................... 351 15.2.3. Φάση ολοκλήρωσης ...................................................................................................................... 352 15.3. Διεθνής στρατηγική ................................................................................................................... 352 15.4. Ελληνικό νομοθετικό πλαίσιο ............................................................................................ 355 15.5. Δέουσα επιμέλεια ως προς τον πελάτη ...................................................................... 357 15.5.1. Μέτρα συνήθους δέουσας επιμέλειας .................................................................................. 358 15.5.2. Μέτρα απλουστευμένης δέουσας επιμέλειας .................................................................. 358 15.5.3. Μέτρα αυξημένης δέουσας επιμέλειας ................................................................................ 358 15.6. Προσέγγιση του Ξεπλύματος Χρήματος με βάση τον κίνδυνο ............ 360 15.7. Συνεργασία με τις αρχές ......................................................................................................... 362 15.8. Δραστηριότητες που ενδεχομένως υποδηλώνουν ξέπλυμα χρήματος ...................................................................................................................... 363 15.8.1. Παροχή ανεπαρκών ή ύποπτων πληροφοριών και στοιχείων για την πιστοποίηση της ταυτότητας του πελάτη ......................................................... 363 15.8.2. Μεταφορά κεφαλαίων .................................................................................................................. 364 15.8.3. Δραστηριότητες ασύμβατες με την επιχειρηματική/επαγγελματική δραστηριότητα του πελάτη και το εν γένει συναλλακτικό/οικονομικό του προφίλ .......................................................................................................................................... 365 15.8.4. Συναλλαγές σε μετρητά ............................................................................................................... 366