ΤΟ ΚΑΝΟΝΙΣΤΙΚΟ ΠΛΑΙΣΙΟ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΤΩΝ ΤΡΑΠΕΖΩΝ

ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΕΣ ΠΟΥ ΥΠΟΚΕΙΝΤΑΙ ΣΕ ΕΙΔΙΚΗ ΕΠΟΠΤΙΚΗ ΔΙΑΔΙΚΑΣΙΑ | 153 δικές συμμετοχές (qualifying holdings) σε οποιαδήποτε στιγμή. Ως ειδικές συμμετο- χές νοούνται οι μέτοχοι που διακρατούν πάνω από το 10% του κεφαλαίου 4 ή των δι- καιωμάτων ψήφου ή ασκούν σημαντική επιρροή στη διοίκηση. Απαιτείται η αξιολό- γηση όλων των μετόχων με ειδικές συμμετοχές με εξειδικευμένα κριτήρια αξιολόγη- σης. Για τον έλεγχο της καταλληλότητας λαμβάνονται υπόψη: (i) η φήμη του μετόχου, (ii) η χρηματοοικονομική ευρωστία του μετόχου, και (iii) η προέλευση των χρηματικών μέσων 5 . Αν δεν υπάρχουν πρόσωπα με ειδικές συμμετοχές, η αξιολόγηση εστιάζεται στους είκοσι (20) μεγαλύτερους μετόχους ή, αν η τράπεζα έχει λιγότερους από 20 μετό- χους, στο σύνολο των μετόχων. Η Τράπεζα της Ελλάδος μπορεί να αρνηθεί τη χο- ρήγηση άδειας λειτουργίας εφόσον η τράπεζα δεν έχει προηγουμένως γνωστοποι- ήσει την ταυτότητα των είκοσι (20) σημαντικότερων μετόχων ή των μετόχων που κατέχουν ειδική συμμετοχή, καθώς και το ποσοστό συμμετοχής τους. Επίσης, πρέ- πει να υποβληθούν επιπλέον στοιχεία σχετικά με το κύρος, την εκπαίδευση, τις τυ- χόν ποινικές καταδίκες, τη χρηματοοικονομική ευρωστία και εν γένει περιουσιακή κατάσταση, την εμπειρία, την κατάρτιση και την προέλευση των οικονομικών μέ- σων. Επισημαίνεται ότι η Τράπεζα της Ελλάδος έχει δικαίωμα να απαιτεί την παρα- πάνω πληροφόρηση για οποιοδήποτε μέτοχο κατέχει ποσοστό μεγαλύτερο του 1% του μετοχικού κεφαλαίου. 6.2.2. Αξιολόγηση καταλληλότητας των μελών διοικητικών οργάνων Ως μέλη των διοικητικών οργάνων νοούνται τα μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου και οι επικεφαλής των κρίσιμων λειτουργιών, δηλαδή, ο επικεφαλής της λειτουργί- ας Εσωτερικής Επιθεώρησης, ο επικεφαλής της λειτουργίας Διαχείρισης Κινδύνων, ο επικεφαλής της λειτουργίας Κανονιστικής Συμμόρφωσης, ο ανώτερος Οικονομι- κός Διευθυντής και τα μέλη της Επιτροπής Ελέγχου. Για τις συστημικά σημαντικές τράπεζες η αξιολόγηση γίνεται από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα σε συνερ- γασία με την εθνική αρχή, ενώ για τις υπόλοιπες τράπεζες υπεύθυνη είναι η εθνι- κή αρχή, εκτός αν η αξιολόγηση αποτελεί μέρος των διαδικασιών αδειοδότησης. Η κατεύθυνση πολιτικής για την αξιολόγηση της καταλληλότητας περιγράφεται στο Νόμο 4261/2014, την Πράξη της Εκτελεστικής Επιτροπής (ΠΕΕ) 142/11.6.2018, την 4. Στο Νόμο 4261/2014 χρησιμοποιήθηκε εθνική διακριτική ευχέρεια και το ποσοστό μειώθηκε στο 5%, εφόσον κριθεί ως οιονεί ειδική συμμετοχή. 5. Κατ’ ουσία, απουσία υπονοιών για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή για χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.